Connexion et gestion des flux Bankin
Connexion et gestion des flux Bankin
Guide pas à pas du funnel Bankin : connecter, sélectionner, éditer et valider vos comptes bancaires
Suivez ce guide pour connecter une banque, choisir les comptes à synchroniser, éditer les accès et valider les flux — avec les erreurs fréquentes et les bonnes pratiques.
Ce que couvre cette page
Connexion via funnel
Démarrer la connexion Bankin depuis l’interface, suivre le funnel d’authentification et gérer les étapes SCA (authentification forte).
Sélection des comptes
Choisir précisément quels comptes (IBANs) doivent être synchronisés et visibles dans votre trésorerie.
Édition & validation
Modifier les identifiants, relancer une authentification, valider les comptes professionnels et forcer une resynchronisation.
Synchronisation & état
Vérifier l’état des connexions, relancer les synchronisations et comprendre les délais.
Suppression & impacts
Comprendre les conséquences d’une suppression de source bancaire sur transactions et écritures.
Erreurs & résolution
Liste des erreurs fréquentes et procédures pour résoudre les problèmes d’accès ou d’authentification.
Intro La page détaille, étape par étape, le funnel Bankin depuis le clic “Connecter” jusqu’à la validation finale des flux. Vous apprendrez à :
- vérifier que vous avez les permissions nécessaires,
- lancer la connexion et gérer les étapes d’authentification forte,
- sélectionner quels comptes synchroniser,
- éditer/mettre à jour l’accès si la connexion échoue,
- forcer une synchronisation et contrôler l’état des comptes,
- supprimer une source bancaire en étant conscient des impacts. Ce guide s’adresse aux utilisateurs non techniques — suivez chaque étape et consultez les astuces et avertissements pour éviter les erreurs courantes.
Avant de commencer — checklist rapide
Vérifiez : vous voyez le bouton “Connecter ma banque” ou “Nouvelle banque” dans la section Banque ; vous connaissez vos identifiants bancaires (login + mot de passe) ; pour les comptes pro, préparez le moyen d’authentification forte (code SMS, application bancaire, clé OTP). Si le bouton n’apparaît pas, vous n’avez probablement pas la permission de connecter une banque — voir la section Vérifier les permissions.
Workflow 1 — Connecter un compte Bankin (funnel)
1. Préparer l’accès
- Assurez-vous d’avoir les droits nécessaires : dans la zone Banque de votre application, recherchez le bouton “Connecter ma banque” ou “Nouvelle banque”.
- Si le bouton n’apparaît pas, demandez à l’administrateur du compte de vous attribuer le droit de connecter des banques.
2. Lancer le funnel
- Cliquez sur “Connecter ma banque” / “Nouvelle banque”. Le funnel Bankin s’ouvre dans une nouvelle fenêtre ou un panneau intégré.
- Choisissez votre établissement dans la liste proposée.
3. Saisir vos identifiants bancaires
- Renseignez soigneusement votre identifiant et mot de passe bancaire. Évitez le copier-coller erroné (espaces invisibles).
- Si la banque demande d’autres champs (identifiant secondaire, code client), suivez les instructions affichées.
4. Passer l’authentification forte (si demandée)
- Si la banque requiert une authentification forte (OTP / 2FA), suivez la procédure : réception d’un SMS, notification dans l’app bancaire, ou saisie d’un code.
- Selon la politique de la banque, il se peut qu’on vous demande de ré-authentifier périodiquement. C’est normal.
5. Choisir la portée de la connexion
- Le funnel peut proposer une liste d’autorisations (lecture des relevés, opérations disponibles, etc.). Confirmez les autorisations nécessaires pour la synchronisation.
6. Finaliser et attendre la synchronisation
- Une fois le funnel complété, retournez à la page Banque : vous verrez un message “Votre banque est synchronisée” ou une zone de chargement si la synchronisation est en cours.
- La synchronisation se produit en arrière-plan et peut prendre quelques secondes à plusieurs minutes. Ne fermez pas immédiatement la page si un message d’attente est affiché.
7. Vérifier la liste des comptes
- La liste des comptes proposés par Bankin s’affiche ; passez à l’étape de sélection des comptes à synchroniser (voir Workflow 2).
Bonne pratique pour les identifiants
Si vous gérez plusieurs clients ou comptes, notez l’identifiant exact testé en cas d’erreur. Les petites variations (majuscule, espace) provoquent souvent des rejets.
Workflow 2 — Sélectionner les comptes à synchroniser
1. Ouvrir la liste d’IBANs
- Après la connexion, vous verrez la liste des comptes que Bankin a détectés (par exemple plusieurs IBANs d’un même établissement).
2. Activer ou désactiver des comptes
- Cochez (ou activez) uniquement les comptes que vous voulez voir dans votre trésorerie et synchroniser automatiquement.
- Désactivez les comptes personnels ou non pertinents si vous ne souhaitez pas qu’ils apparaissent.
3. Enregistrer la sélection
- Validez votre sélection en cliquant sur “Enregistrer” ou “Valider” (bouton visible sur la page de sélection).
- Les comptes activés sont créés ou réactivés comme sources de trésorerie avec leur nom et solde.
4. Vérifier la création des sources
- Attendez quelques instants puis consultez la liste des sources : chaque compte activé doit apparaître comme source bancaire avec le solde initial.
- Si un compte n’apparaît pas, rafraîchissez la page après quelques minutes (synchronisation en arrière-plan).
5. Mettre un nom clair
- Si possible, renommez la source dans l’interface pour faciliter le rapprochement comptable (ex. “Compte pro — Société X (BNP)”).
Sélection : commencez petit
Activez d’abord un seul compte pour vérifier le flux et les premières transactions. Une fois le comportement validé, activez les autres comptes progressivement.
Workflow 3 — Éditer l’accès (changer identifiants ou relancer l’authentification)
1. Quand éditer ?
- Éditez l’accès si : les transactions ne se mettent pas à jour, la banque demande un renouvellement des identifiants, ou vous avez modifié vos codes bancaires.
2. Ouvrir l’option d’édition
- Dans la liste des banques connectées, choisissez “Gérer” ou “Éditer” à côté de la banque concernée, puis sélectionnez “Modifier les identifiants” ou “Éditer la connexion”.
3. Suivre le funnel d’édition
- Un funnel similaire à la connexion initiale s’ouvre : saisissez les nouveaux codes ou refaites l’authentification forte si demandée.
4. Confirmer et attendre
- Après validation, la mise à jour peut déclencher une nouvelle synchronisation. Patientez quelques minutes et vérifiez la date/heure de la dernière mise à jour.
5. Que faire si l’édition échoue ?
- Vérifiez les messages affichés (identifiant incorrect, mot de passe erroné, OTP expiré). Recommencez en faisant attention aux champs saisis. Si le problème persiste, contactez votre banque pour vérifier l’accès en ligne.
Authentification forte (SCA) — point important
Certaines banques imposent une authentification forte répétée. Si la banque vous demande un code à chaque connexion, vous devrez parfois relancer manuellement la synchronisation après l’authentification. Cette contrainte dépend de la banque et n’est pas contrôlable depuis l’application.
Workflow 4 — Valider un compte professionnel ou effectuer une validation complémentaire
1. Détecter la validation requise
- Pour certains comptes professionnels, Bankin peut demander une validation supplémentaire (contrat, acceptation des CGU, preuve d’accès). La plateforme vous indiquera l’action à suivre.
2. Suivre la procédure indiquée
- Vous pouvez être redirigé vers un écran de validation ou recevoir un lien par e‑mail. Suivez scrupuleusement les étapes affichées : signature électronique, acceptation des CGU ou validation via le portail bancaire.
3. Relancer la synchronisation après validation
- Une fois la validation effectuée, relancez la synchronisation depuis l’interface (option “Synchroniser” ou “Gérer > Synchroniser”).
- Attendez la confirmation que la synchronisation a bien abouti.
4. Vérifier l’état de validation
- L’état d’un compte validé s’affichera comme “synchronisé” ou via une mention d’activation sur l’interface. En cas de doute, consultez la date du dernier import.
Workflow 5 — Forcer une synchronisation et vérifier l’état
1. Quand forcer ?
- Forcer une synchronisation si des transactions récentes manquent dans votre relevé ou si la date du dernier import est ancienne.
2. Accéder à l’action de synchronisation
- Depuis la gestion des comptes connectés, choisissez “Synchroniser” ou “Relancer la synchronisation” pour l’élément concerné.
3. Attendre la fin du processus
- La synchronisation se déroule en arrière-plan. Le délai peut aller de quelques secondes à plusieurs minutes selon la banque et la taille du flux.
4. Vérifier les indicateurs
- Regardez la date/heure “Dernière synchronisation” et vérifiez les nouvelles transactions dans votre section Mouvements. Si rien n’apparaît après 15 minutes, répétez l’opération ou consultez les erreurs (voir section Erreurs fréquentes).
5. Utiliser l’option
- Dans le menu “Plus” > “Gérer les comptes connectés” vous trouverez des options pour synchroniser, éditer ou supprimer chaque connexion.
Astuce de vérification rapide
Si vous venez de recevoir un paiement, vérifiez l’heure de la dernière synchronisation avant de forcer une nouvelle importation. Forcer trop fréquemment n’apporte aucun bénéfice et peut temporairement bloquer l’accès côté banque.
Workflow 6 — Supprimer une source bancaire (conséquences et précautions)
1. Vérifier l'impact avant suppression
- Avant suppression, vérifiez si des transactions issues de cette source ont été exportées en comptabilité ou utilisées pour des paiements. Si oui, la suppression n’effacera pas les écritures comptables mais peut rendre la reprise impossible.
2. Sauvegarder les informations importantes
- Exportez/exportez vos relevés ou rapports si besoin. Notez les identifiants et dates importantes en cas de besoin futur.
3. Procéder à la suppression
- Dans la gestion de la banque connectée, choisissez “Supprimer”. Confirmez la suppression lorsque vous êtes sûr des conséquences.
4. Comportement après suppression
- Si des transactions n’avaient jamais été exportées/utilisées : la source et ses transactions seront supprimées.
- Si des transactions ont été exportées ou utilisées : la source sera généralement désactivée (masquée) pour préserver la liaison avec les écritures/factures ; la synchronisation future ne sera plus possible pour cette ancienne liaison.
5. Reconnecter après suppression
- Si vous reconnectez ultérieurement le même compte, une nouvelle source sera créée et pourra générer des doublons par rapport aux anciennes transactions. Prenez garde aux imports en double.
Attention — suppression irréversible
La suppression d’une source bancaire est irréversible : si des transactions ont été exportées, la suppression peut compliquer le suivi et provoquer des doublons si vous reconnectez le même compte ultérieurement.
- Souvent supporté en lecture seule.
- Utile pour suivre son compte sans impact comptable.
- Moins de contraintes SCA ; parfois lecture limitée (pas d’accès aux virements).
Avant de connecter
- Relevés à récupérer manuellement.
- Risque d’oubli d’encaissements.
- Rapprochement bancaire manuel.
Après connexion
- Transactions automatiquement importées.
- Rapprochements simplifiés (si transactions rattachables).
- Tableaux de bord de trésorerie mis à jour.
Rapprochement automatique — limite
Seules les transactions clairement rattachables (montant/date/cohérence) peuvent être rapprochées automatiquement. Les cas ambigus nécessitent une intervention manuelle du comptable ou de l’utilisateur.
Frequently Asked Questions
Contact support ou banque
En cas d’erreur persistante liée au fournisseur bancaire (interface indisponible, blocage du compte), contactez d’abord votre banque pour lever un éventuel blocage puis, si nécessaire, notre support en fournissant la copie du message d’erreur et l’heure de tentative.
Message fréquent : 'banque indisponible' ou blocage temporaire
Si la banque indique une indisponibilité, réessayez plus tard. Trop d’essais successifs peuvent entraîner un blocage temporaire côté banque. Attendez 30 minutes avant une nouvelle tentative ou contactez la banque.
Prêt à connecter votre banque ?
Si vous êtes prêt, rendez-vous dans la section Banque pour commencer le funnel Bankin. Si vous avez besoin d’aide, contactez votre administrateur ou le support.